キャッシュマネジメントとは、企業の現金の流れを把握し、安定的に管理するための取り組みです。経理や財務を中心とした管理部門では、支払いや入金のタイミング管理、資金不足の回避といった日常業務に直結するため、正確な判断と業務運用を支える重要な考え方として用いられています。
キャッシュマネジメントとは、企業の現金収支を最適化する管理手法です。
キャッシュマネジメントは、会社に入ってくるお金と出ていくお金を正確に把握し、資金不足が起きないよう調整する考え方です。利益が出ていても、現金が足りなければ支払いができません。そのため、帳簿上の数字だけでなく、実際の現金残高を重視します。
管理部門では、経理が入出金管理や資金繰り表を作成します。人事は給与や社会保険料の支払額を共有します。総務は家賃や備品費用を管理します。こうした情報を集約し、支払い時期や回収状況を調整することで、安定した事業運営を支えます。キャッシュマネジメントは、経営判断の基礎となる実務です。
キャッシュマネジメントは、資金不足による業務停止を防ぐ役割があります。支払い遅延は、取引先との信頼低下につながります。そのため、現金残高を常に把握することが重要です。
また、支払や回収の流れを整理することで、業務の無駄を減らせます。リスク回避の面では、突発的な支出にも対応しやすくなります。管理部門にとって、組織全体の安定運営を支える実務的なメリットがあります。
キャッシュマネジメントは、会計ソフトや資金管理システムと密接に関係します。入出金データを自動で集計できるため、確認作業の負担が軽減されます。
ツール導入前は、手作業での管理が中心になります。導入後は、リアルタイムで資金状況を把握できます。これにより、管理部門は判断や調整に集中でき、業務効率の向上につながります。
